Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа. Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк Запрос банка о предоставлении информации

Директору ОО «На Бакинской»

Филиала №2351 ВТБ24 (ЗАО)

Мякишевой Е.П.

г. Волгоград, проспект им. В.И. Ленина

д. ХХ. кв. Х

ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ОБ ОПЕРАЦИЯХ ПО КРЕДИТНЫМ СЧЕТАМ

Между мной и Банком ВТБ24 (далее Банк) заключены кредитные соглашения №ХХХХХХХХХХХХХХХХ, №ХХХХХХХХХХХХХХХХ, Банком выданы пластиковые карты по вышеназванным соглашениям № ХХХХ сроком действия до ХХ.2010г, № ХХХХ сроком действия до ХХ.2010 г. на мое имя.

Согласно предоставленной Банком выписки от ХХ.ХХ.2012г. задолженность до полного исполнения обязательств по кредиту (общая сумма погашения) по контракту №ХХХХХХХХХХХХХХХХ составляет ХХХХХ рубля ХХ копеек.

Однако выписки из лицевого счета, не содержат информации с указанием оснований приходных и расходных операций с приложением расчетов кредитных платежей, в том числе, сумм уплаченных в счет погашения кредита, начисленных и уплаченных сумм процентов за пользование кредитом, начисленных и уплаченных сумм неустоек. Также в выписках содержатся наименование транзакций на иностранном языке, которые мне не понятны.

В соответствие со ст. 8 Закона «О защите прав потребителей» потребитель вправе потребовать предоставления необходимой и достоверной информации об изготовителе (исполнителе, продавце), режиме его работы и реализуемых им товарах (работах, услугах). Закон устанавливает, что информация должна доводиться до сведения потребителей способами, принятыми в отдельных сферах обслуживания потребителей, на русском языке. А статья 10 указанного Закона обязывает изготовителя (исполнителя, продавца) своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию.

В соответствии со ст. 26 Закона «О банках и банковской деятельности» справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией владельцам счетов и вкладов. В силу ст. 857 ГК РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены самим клиентам или их представителям.

Также статьей 12 Закона «О защите прав потребителей», статьей 8 Закона «О банках и банковской деятельности» предусмотрена ответственность кредитной организации (исполнителя) за введение физических лиц в заблуждение путем непредоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации.

На основании вышеизложенного

Предоставить информацию с указанием оснований приходных и расходных операций с приложением расчетов кредитных платежей, в том числе, сумм уплаченных в счет погашения кредита, начисленных и уплаченных сумм процентов за пользование кредитом, начисленных и уплаченных сумм неустоек на русском языке по кредитным договорам №ХХХХХХХХХХХХХХХХ, №ХХХХХХХХХХХХХХХХ, а также всем подчиненным контрактам к этим договорам с момента открытия соответствующих счетов по настоящее время.

П.П.А _________________

В ходе расследования уголовного дела нередко возникает необходимость истребовать из банка информацию (без проведения выемки), которая в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 относится к банковской тайне.

Закон допускает нам это делать. В соответствии с ч. 2 ст. 26 названного закона, «справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица … при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве». Таким образом, по запросу следователя может быть получена информация о приходе и расходе денег на расчетный счет организации или индивидуального предпринимателя и после анализа таких документов уже сделать вывод о том, является ли целесообразным проведение выемки.

При этом мы не можем получить какую-либо более полную информацию по запросу, а исключительно, как указано в законе — справки по операциям. При этом, запрос следователя должен быть надлежащим образом оформлен, в противном случае банк может отказать в предоставлении банковской выписки. Ну и конечно же, как я уже писал ранее в посте , все процессуальные документы следователя должны составляться на основе законов с точными ссылками. Если же необходимость в направлении запроса в банк возникла, то вот примерный образец его составления:

Запрос в банк, образец:

В связи с возникшей необходимостью при расследовании уголовного дела № 111111, возбужденного 01.01.2001 по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту мошенничества в отношении Ивановой М.М., на основании ч. 2 ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, и п. 6 ч. 2 ст. 38 УПК РФ, прошу сообщить, имеет ли в Вашей организации расчетные счета общество с ограниченной ответственностью «Рожки да ножки», ИНН 111111111 и если да, то прошу предоставить выписку о движении денежных средств по всем расчетным счетам данной организации с 01.01.2001 по 01.01.2002.
Следователь И.И. Иванов
«Согласен»
Руководитель следственного органа –
начальник отдела С.С. Сидоров

Не забываем, что согласие руководителя следственного органа является обязательным в ходе составления запроса в банк, а также на запрос в банк надо поставить гербовую печать.

Вам понадобится

• реквизиты банка, данные банковского сотрудника, с которым произошел конфликт, документ, удостоверяющий личность, документы организации, печать предприятия, гражданский кодекс РФ, закон о защите прав потребителей, компьютер, принтер, бумага формата А4, ручка.

Инструкция

Запрос в банк необходимо начинать с его полного наименования, названия организационно-правовой формы в соответствии с общероссийским классификатором организационно-правовых форм. Если вы являетесь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем, напишите вашу фамилию, имя, отчество в соответствии с документом, удостоверяющим личность, адрес места вашего жительства (почтовый индекс, область, город, населенный пункт, улицу, номер дома, корпуса, ). Если вы юридическое лицо, впишите наименование вашего предприятия в соответствии с учредительными документами, адрес места нахождения компании, номер вашего контактного . Приведенную выше информацию следует расположить в правом верхнем углу листа формата А4.

После названия запроса, которое должно находиться посередине документа, изложите суть конфликтной ситуации, произошедшей с сотрудником данного банка. Укажите точную дату, время и адрес , где возник конфликт. Напишите фамилию, имя, отчество и занимаемую должность банковского работника, который нарушил ваши права.

Изучите статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, закон о защите прав потребителей и о банковской деятельности, связанные с положениями о поведении банковских работников с клиентами банка. Укажите ссылки на них и напишите, в какой степени было нарушено законодательство по отношению к вам. Впишите, чего вы желаете добиться данным запросом.

Ссылаясь на законодательство, укажите в данном документе, какие меры вы примете, если же банк откажет вам в исполнении запроса или просто проигнорирует его.

Поставьте личную подпись, если вы - физическое лицо, заверьте документ печатью предприятия и подписью руководителя организации, если запрос составляется от имени юридического лица.

Запрос напечатайте в двух экземплярах, один передайте в центральный офис банка, которому он адресован, на втором попросите сотрудника банка, который принимает у вас письмо-обращение, поставить на нем номер, дату и отметку о приеме.

Если у вас нет возможности нанести личный визит в центральный офис банка и отдать запрос, разрешается данное письмо-обращение направить по почте на адрес места его нахождения. Почтовый работник поставит отметку о получении документа, и вы сможете защитить свои права в случае судебного разбирательства.

Обратите внимание

В деловом документообороте достаточно распространенным является письмо-запрос. Его составляют в тех случаях, когда одно лицо желает получить определенные сведения от другого лица. Образец, готовые примеры и рекомендации по его написанию приводятся в статье.

Основная задача – получить актуальную, достоверную информацию от какого-либо лица. Как правило, письмо составляет одно юридическое лицо в адрес другого. Но в целом он может быть оформлен любыми лицами:

• индивидуальными предпринимателями;
• частными гражданами;
• представителями органов власти;
• общественными деятелями и др.

Таким образом это разновидность деловой корреспонденции, единого образца которого не установлено. Тем не менее, на практике сложились определенные требования к содержанию документа. В нем обязательно отражаются такие сведения:

1. Наименование отправителя.
2. Наименование получателя (адресата).
3. Номер и дата регистрации документа (в журнале исходящей корреспонденции).
4. Название документа обычно содержит суть просьбы – например: «Запрос на предоставление копий документов».
5. Основная часть – изложение обстоятельств, побудивших написать запрос.
6. Просительная часть – собственно просьба о том, какие именно сведения необходимо получить.
7. Иногда образец письма-запроса также сопровождают приложениями – документами, копии или оригиналы которых прикладывают к основной бумаге. Указывают название документа, и количество страниц.
8. В конце можно дополнительно указать удобный способ ответа – по почте или на е-мэйл. В общем случае принято отправлять ответ таким же способом, как пришел сам запрос, однако в любом случае решение остается на усмотрение отправителя.
9. Дата, подпись, расшифровка подписи, должность просителя, печать организации. В некоторых случаях компании не используют печать в документообороте – тогда достаточно поставить только собственноручную подпись.

Как правило, он составляется на фирменном бланке организации. Присутствуют отметки о реквизитах компании или ИП. Предпочтительно использовать печатный вариант оформления, хотя иногда письмо составляют и в рукописном виде.

Отправить можно разными способами:

• по обычной почте;
• по е-мэйл;
• передать по факсу;
• передать с курьером.

Если принципиально важно получить документальное подтверждение отправки письма, лучше передать его физически – по почте или с курьером. Тогда можно получить уведомление о вручении, которое послужит доказательством факта и даты доставки.

Разновидности и образцы составления: 5 вариантов

Поскольку информацию можно запрашивать у разных представителей и по разным поводам, разновидностей образца письма-запроса существует не менее 5. Они классифицируются по разным основаниям – в зависимости от адресата (налоговая, банк, орган власти) или в зависимости от сути просьбы (уточнение информации об условиях договора, запрос на получение копий документов и т.п.). Далее рассмотрены наиболее распространенные виды.

О предоставлении информации

Это один из самых популярных видов послания – организация просит предоставить не документы, а определенные сведения, например:

• прайс-лист;
• условия акции, предоставления скидок;
• технические характеристики товара и т.п.

В этом случае необходимо максимально конкретно сформулировать свою просьбу – например, если речь идет об уточнении сведений о товаре, подробно прописывают название, марку, артикул и другие реквизиты.

О подтверждении информации

В этом случае запрашивают выписки из разных документов (например, из приказов о приеме или увольнении с работы). Причина составления письма-запроса связана с необходимостью подтвердить те или иные сведения (например, работал ли сотрудник в тот или иной период, когда был уволен и т.п.).

О предоставлении документов

В этом случае компания нуждается в предоставлении документов (как правило, речь идет о копиях). Указывают конкретное название каждой бумаги. Если необходимо, дополнительно формируют просьбу о заверении копий (подпись и печать организации на каждой странице).

В этой же категории отдельно можно выделить письмо-запрос, в котором компании просит предоставить образец акта сверки. Документ нужен для проверки наличия/отсутствия задолженности или переплаты по конкретным платежам.

Запрос в налоговую инспекцию

Обычно такой документ составляется от имени главного бухгалтера. Необходимо получение пояснений по тем или иным нормам налогового законодательства, раскрытие персональных данных на основании исполнительного листа и др.

Запрос в банк

В банк составляют обращения с просьбой прояснения отдельных положений договора, возможности реструктурировать долг, оформить кредит на более выгодных условиях, пролонгировать договор и т.п.

Сроки ответа

Вне зависимости от того, какой именно образец используется, сроки ответа на запрос определяются исходя из традиций деловой этики. Поскольку в законодательстве подобный вопрос никак не регулируется, компании сами вправе решать, какое время им понадобится для ответа. Обычно срок составляет 10-15 рабочих дней.

Если это время неизбежно увеличивается (например, для получения необходимых сведений понадобится сделать запросы, которые также отнимут время), целесообразно уведомить об этом отправителя. Составляют ответное послание, в котором указывают, что письмо принято в работу и обозначают примерные сроки ответа.

В некоторых случаях сроки ответа регулируются на уровне законодательства или внутренних регламентов компании. Например, государственные органы и банковские организации, как правило, должны предоставить ответы в течение 30 календарных дней.

В ходе ведения экономической деятельности предприятие сталкивается с необходимостью осуществления переписки с различными контрагентами – начиная от простых клиентов и заканчивая крупными деловыми партнерами.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Одной из разновидностей деловой документации является письмо-запрос о предоставлении каких-либо данных и ответ на него, составленный согласно нижеуказанным правилам.

В каких случаях нужно

Приведем перечень наиболее часто встречающихся случаев, когда составление ответа является необходимым:

Какие возможны виды

Условно письмо-ответ на запрос можно подразделить на 2 основные разновидности:

Основное отличие этих разновидностей писем – в их содержании.

Так, если письмо содержит положительный ответ, в его тексте будет содержаться максимально полный и исчерпывающий ответ на поставленный в запросе вопрос (с указанием ссылок на правовые акты, при необходимости).

В конечном счете, у обратившегося контрагента не должно оставаться каких-либо вопросов, если ответ действительно был дан по существу и в полной мере.

Отрицательный же ответ более краткий, но и он должен содержать мотивированную формулировку, включающую не только причины отказа, но и перечень оснований. Также в отрицательном письме должны содержаться условия, при соблюдении которых организация, сделавшая запрос, сможет все-таки получить нужные сведения.

Как правильно составить и его образец

Перед составлением ответа следует проинформировать заявителя любым удобным способом о получении запроса по указанным в нем (запросе) контактам – телефону, электронной почте или иным образом.

Оформление производится:

• либо на фирменном бланке организации, предусмотренном для ответов на запросы;
• либо в свободной форме.

Фирменный бланк, как правило, уже содержит в “шапке” наименование организации, дающей ответ, ее юридический адрес, телефон руководителя и поля для простановки исходящего номера документа и даты его составления.

1. “Шапка”.

Слева вверху необходимо написать полное название предприятия, дающего ответ, с указанием организационно-правовой формы, адрес нахождения, контактный телефон, дату и номер исходящего документа, а также его наименование – “Ответ на письмо-запрос (номер письма) от (дата регистрации запроса)”.

В правом же верхнем углу ставится должность и ФИО должностного лица, кому направляется ответ, и наименование организации, куда он направляется.

1. Обращение к должностному лицу.

По центру пишется обращение к лицу, которому направляется ответ. Например, “Уважаемая Марина Сергеевна”.

1. “Тело” письма.

1. Перечень приложений.

Если в ответе на запрос требуется предоставить заявителю копии каких-либо документов, следует указать их перечень.

1. Подпись, расшифровка подписи директора организации, давшей ответ.

Положительно

Положительная формулировка ответа должна содержать:

• реквизиты самого запроса (дата и номер его регистрации);
• пару слов о запросе (основная суть);
• непосредственно сам ответ.

К примеру, при запросе покупателем расценок на товары можно ответить следующим образом:

“В ответ на Ваш запрос от 18 ноября 2017 года № 05-03/273 о предоставлении прайс-листа на новую коллекцию обуви “ MaxStyle ”, направляем в Ваш адрес актуальный прайс-лист (см. приложение на 5 листах)”.

Отрицательно

При отрицательном ответе текст формулировки должен содержать:

• как и при положительном ответе – реквизиты и краткую суть сделанного запроса;
• причину, на основании которой отклоняется просьба;
• обоснование причины (со ссылкой на федеральные или локальные нормативные акты).

Способы доставки

Ответ лучше направлять способом, указанным заявителем в запросе.

Если способ не указан, ответ можно отправить по факсу или электронной почте.

В случае, если в письме-ответе содержится крайне ценная информация или оригиналы каких-либо документов, предпочтительнее воспользоваться услугами Почты России, отправив заказное письмо с описью вложения.

Будет ли ответ

На письмо-ответ организация или гражданин, сделавший запрос, могут не отвечать, так как в письме-ответе не содержится каких-либо требований, просьб или запросов. Хотя ничто не мешает заявителю отблагодарить организацию, давшую ответ, письменно или по телефону за предоставленную информацию.

Особенности

Существуют особенности заполнения и отправки официальных ответов на запросы в специфических ситуациях.

На английском

Если организация взаимодействует с иностранными партнерами, возможно, что потребуется вести деловую переписку на английском языке.

В этом случае потребуются стандартные фразы-клише:

О предоставлении документов

Запрос о предоставлении документов должен содержать:

• перечень испрашиваемой документации с указанием количества нужных экземпляров;
• сведения об оплате за предоставление копий (если оплата требуется);
• адрес заявителя, куда будет направлена документация;
• ссылку на нормативный акт, содержащий право (или обязанность) лица, которому направляется запрос, выдавать какие-либо документы.

Формулировка ответа стандартная – если заявитель имеет право получить бумаги, организация направит положительный ответ, в противном случае – отрицательный.